금융투자소득세 계산기 2025년

금융투자소득세 계산기란?

금융투자소득세 계산기는 금융투자에 발생한 수익을 보다 효율적으로 관리할 수 있는 유용한 온라인 도구입니다. 이 계산기를 사용하면 "주식, 채권, 펀드, 파생상품" 등 다양한 금융투자상품에서 발생하는 복잡한 금융투자소득세, 지방소득세, 그리고 총결정세액을 빠르게 계산할 수 있습니다. 뿐만아니라 금융투자소득세 계산기는 손해액을 고려한 순소득 계산과 기본공제 및 초과분 세율 차등 적용 등 까다로운 세법 내용을 모두 반영하였기 때문에 보다 정확한 세액 계산이 가능합니다.

금투세 계산하는 방법

금융투자소득세 계산기 사용 방법은 간단합니다. A그룹(주식, 펀드 등)과 B그룹(파생상품 등)으로 분류된 금융투자상품에서 발생한 수익을 각각의 입력창에 기록하고, 금융투자상품 거래로 인한 손실액을 입력합니다. 그 후, 계산하기 버튼을 클릭하면 금융투자소득세와 지방소득세, 총결정세액을 계산하여 결과창에 표시됩니다.

주식 투자와 세금

과거 주식투자와 세금관계

주식와 세금의 관계는 정말 복잡합니다. 금투세 논란을 쉽게 이해하기 위해서 우리나라에서 주식투자자에게 어떤 세금을 매기는지 확인해야 합니다. 원칙은 간단합니다. 소득이 있는 곳에 언제나 세금도 있다는 것! 주식으로 얻을 수 있는 소득은 크게 두 종류가 있습니다. 보유한 주식에서 나오는 배당금과 주가가 올랐을때 주식을 팔아서 얻는 시체차익이 이에 해당합니다.

주식을 갖고 있으면 회사가 이익을 냈을 때 그 일부를 배당금으로 받을 수 있습니다. 이 배당금에는 '금융소득세'라는 세금이 붙습니다. 이자 수익처럼, 받은 배당금에서 일정 부분을 세금으로 내야 합니다. 연간 금융소득이 2,000만 원까지는 15.4%의 세금을 내고, 그 이상이면 세율이 더 높아집니다.

주식을 사서 가격이 올랐을 때 팔면 그 차익에도 세금이 붙습니다. 여기에는 두 가지 세금이 있습니다. 먼저 증권거래세가 있습니다. 증권거래사는 주식을 사고파는 거래 자체에 붙는 세금입니다. 이익 여부와 상관없이 거래할 때마다 부과됩니다. 두번째는 가장 중요한 양도소득세입니다. 양도소득세는 주식을 팔아 이익을 봤을 때 20~25%의 비율로 세금을 과세하는 제도입니다. 하지만 지금까지는 대부분의 개인 투자자의 99% 이상은 양도소득세를 내지 않았습니다. 주로 주식을 많이 가진 1%의 대주주에게만 주식 양도 차익의 세금을 부과하였습니다.

금융투자소득세의 도입

소득이 있으면 세금을 내야 하는데 99%의 투자자가 세금을 내지 않다니... 정말 이상다고 생각될것입니다. 많은 소액 투자자들이 양도소득세를 내지 않았던 가장 큰 이유는 이 법이 과거 40년전에 만들어진 법이기 때문입니다. 40년전에는 정부가 개인들 한명한명이 얼마나 벌었는지 추적하기가 어려웠기 때문에 양도소득세를 부과하기가 어려웠습니다. 하지만 현재는 정부가 모든 개인투자자의 수익을 추적할 수 있게 되면서, '소득에 세금을 부과한다'는 원칙에 부합하도록 금융투자소득세라는 법안이 만들게 되었습니다.

금융투자소득세란?

금융투자소득세는 금융상품 투자로부터 발생하는 이익에 대해 과세하는 세금입니다. 이는 투자자가 주식, 채권, 파생상품 등 다양한 금융상품에 투자하여 얻은 수익에 대해 부과되는 세금을 말합니다. 여기에는 이자소득, 배당소득, 매매차익 등이 포함됩니다. 이러한 금융투자소득은 소득세법에 따라 분류과세 대상으로 취급되며, 이는 해당 소득들이 다른 종류의 소득과 분리되어 별도의 세율로 과세되는 것을 의미합니다.

금투세는 기존에 대주주에게만 적용되던 양도소득세를 모든 주주에게 확대 적용하는 세금입니다. 이 세금의 도입으로 이제는 국내 주식으로 5,000만원(미국주식 250만원) 까지의 이익은 세금이 없지만 그 이상 벌면 세금을 내야 합니다. 지방세를 포함하면 5,000만 원을 초과하면 22%, 3억 원을 초과하면 27.5%의 세금이 붙습니다.

2025년 이후 적용될 소득세법에 따르면, 금융투자소득세는 분류과세의 일부로서 더욱 체계적이고 일관된 방식으로 금융소득에 대해 과세할 예정입니다. 이를 통해 과세 형평성을 제고하고, 금융투자를 통한 수익에 대해 보다 투명하고 공정한 세금 부과가 이루어질 것으로 기대됩니다.

FAQ